Política de KYC y AML
Para 1win Argentina, la prevención de delitos financieros y el lavado de dinero es una prioridad. La empresa aplica políticas de transparencia y normativas KYC desde la apertura de la cuenta, procesando todos los datos según las leyes argentinas. Este compromiso garantiza el cumplimiento de las obligaciones legales internacionales en cada transacción de los usuarios.
Obligaciones del Usuario
Al registrarte, asumís la responsabilidad legal de operar tu cuenta lícitamente. Te comprometés a cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y declarás que tus fondos no tienen un origen ilícito. Como titular, es tu obligación proporcionar cualquier documentación solicitada por el sitio para verificar el cumplimiento de estas normas.
Al registrarte en el sitio, como usuario consentís tres obligaciones principales:
- El cumplimiento total de las regulaciones de AML significa que debés seguir todas las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en tu jurisdicción;
- La fuente de fondos limpia para el financiamiento de la cuenta significa que cada depósito proviene de una fuente legítima y no está conectado con actividades ileales;
- La provisión inmediata de la información solicitada significa que debés suministrar documentos o datos dentro del plazo establecido por el equipo de cumplimiento.
Verificación de Identidad
1win realiza verificaciones de identidad basadas en el nivel de riesgo de cada cuenta para confirmar la legitimidad del titular y el origen de sus fondos. Como usuario, estás obligado a presentar la documentación requerida en la sección de verificación del sitio.
La información mínima solicitada incluye nombre completo, residencia, fecha de nacimiento y comprobantes de fondos. Ante factores de riesgo elevados, la plataforma puede exigir revisiones más profundas y datos adicionales.
Para completar el proceso, se requieren los siguientes documentos según la categoría:
| Categoría de Documento | Documentos Aceptados | Validez y Formato |
|---|---|---|
| Prueba de Identidad | Pasaporte, documento de identidad, licencia de conducir, ID nacional | Emitido por el gobierno, escaneo o foto en color, debe ser válido y legible |
| Prueba de Domicilio | Factura de servicios públicos, contrato de alquiler, extracto bancario, documento fiscal | Debe tener una fecha dentro de los 3 meses, se acepta formato PDF o JPG |
| Prueba de Método de Pago | Extracto bancario, captura de pantalla de la aplicación de pago | Con fecha dentro de los 6 meses, debe mostrar el nombre del titular de la cuenta y los últimos 4 dígitos |
Reglas de Transacciones
1win protege la información de sus usuarios y colabora con las autoridades para evitar delitos financieros. El sitio aplica una política estricta de circuito cerrado: todos los retiros deben realizarse obligatoriamente a través del mismo método utilizado para depositar. Esta regla de tolerancia cero contra el fraude y el lavado de dinero garantiza una transparencia total, sin permitir transferencias entre distintos métodos de pago, independientemente del tiempo transcurrido.
Actividad Sospechosa
El sitio monitorea la actividad mediante algoritmos que analizan la frecuencia y el volumen de las operaciones. Si se detectan patrones sospechosos de lavado de dinero, el equipo de cumplimiento interviene de inmediato y puede tomar medidas o reportar a las autoridades argentinas sin previo aviso. Ante actividad inusual, el sitio realizará lo siguiente:
- El monitoreo de condiciones significa marcar las transacciones que parecen fuera de lo común para la cuenta;
- El rechazo de transacciones significa bloquear depósitos o retiros que generen alertas de cumplimiento;
- El reporte a las autoridades significa alertar a las unidades de inteligencia financiera Argentinas según lo exige la ley;
- El bloqueo de fondos significa congelar los saldos de las cuentas vinculadas a una presunta actividad ilegal.